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Control de tesorería: Controla tus cuentas, planifica tus inversiones

El control de tesorería permite conocer el estado de salud financiera de un negocio de manera actualizada

Índice de contenidos

Una firma de abogados puede prestar los mejores servicios de asesoramiento jurídico. Una academia de formación puede ofrecer excelentes cursos. Una clínica médica puede contar con los profesionales mejor valorados por los pacientes. Una gestoría puede encargarse de gestionar la fiscalidad de una empresa con enorme agilidad y eficiencia. Y, sin embargo, todos estos negocios, a priori exitosos, pueden verse amenazados si no se realiza una supervisión de sus cuentas eficaz, ni se planifican sus recursos económicos de manera adecuada. Para evitar este riesgo, las empresas y los profesionales pueden emplear un programa de facturación que cuente con un módulo de control de tesorería.

Un negocio es un organismo complejo, compuesto por múltiples elementos: los clientes, los trabajadores, los proveedores, los servicios que presta, el sistema de organización del trabajo… Y su gestión económica es uno de ellos. Es más, se trata de uno de los más sensibles. Por ello, las empresas deben de llevar un control exhaustivo y continuo de su flujo de caja. De lo contrario, de la noche a la mañana se pueden encontrar con sorpresas desagradables que afecten a los resultados y la viabilidad del negocio.

Por ello, el programa de facturación de MN program cuenta con un módulo de control de tesorería que permite ver en tiempo real las entradas y salidas de dinero y los movimientos de caja. E, incluso, va un paso más allá: facilita la visualización de los movimientos previstos.

En este artículo, vamos a explorar cómo funciona el control de tesorería y por qué es fundamental no solo para controlar las cuentas, sino también para planificar las inversiones de una empresa.

Supervisa tus cuentas visualizándolas en una sola ventana

¿Qué empresario no desea poder supervisar las cuentas de su negocio? El problema nunca ha sido la motivación, sino las herramientas para hacerlo. En los tiempos analógicos llevar a cabo un control continuo de las cuentas era una tarea titánica que requería contar con una enorme cantidad de profesionales realizando tareas meramente administrativas.

Por suerte, con soluciones de vanguardia como el programa de facturación es posible observar en un solo vistazo el estado de las cuentas de una empresa. Basta con entrar en el módulo de control de tesorería para ver los movimientos de caja en vivo y en directo.

Es más, a través del control de tesorería no solo se pueden visualizar las entradas y salidas de dinero que ya se han producido, de forma permanentemente actualizada. Sino que también es posible observar los ingresos y gastos previstos en un determinado periodo de tiempo.

Veámoslo mejor con un ejemplo.

Un estudio de arquitectura puede comprobar cuánto ha ingresado y gastado en los últimos tres meses y cuál es el estado de sus cuentas en tiempo real. Pero, también, puede obtener datos tan interesantes como cuánto dinero se prevé ingresar en los próximos tres meses y cuáles son los gastos y costes que se deberán asumir durante ese periodo de tiempo.

Mediante el control de tesorería se pueden analizar los movimientos de caja del pasado para predecir los del futuro

Consulta el flujo de ingresos y gastos previsto

Precisamente, la posibilidad de contar con una previsión de ingresos y gastos es una cuestión de enorme valor estratégico.

En un contexto económico y social tan cambiante como el actual, con una crisis de suministros y una guerra en Europa, ser previsor es una seguro de vida para una empresa.

El control de tesorería permite reducir la incertidumbre, puesto que ofrece una panorámica detallada de cuáles van a ser los ingresos y gastos de una empresa en un periodo determinado. Ya sea el mes que viene, el próximo trimestre o todo el 2023.

De tal manera que la empresa puede saber a qué atenerse e implementar las medidas necesarias para mejorar la previsión. Ya sea incentivando las ventas, o bien mediante la reducción de los costes.

Desglosa los datos servicio a servicio

En esta última tarea juega un papel esencial una de las características más interesantes del control de tesorería del programa de facturación de MN program: la posibilidad de desglosar los datos de múltiples maneras. No solo por periodo de tiempo, sino también por tipos de servicios.

De tal forma que una empresa puede saber qué servicios le han generado más ingresos y menos costes en los últimos meses. O, de cara al futuro, cuál es la previsión de ingresos y gastos de cada servicio.

A la luz de estos datos, la empresa puede decidir apostar por los servicios más rentables, destinando más recursos a su realización y comercialización. O descubrir que un servicio históricamente rentable, está comenzando a arrojar menos ingresos. Y, a partir de ahí, indagar en los motivos detrás de esta caída de la rentabilidad.

Predice el estado de tu tesorería basándote en el pasado

Como hemos venido señalando, el programa de facturación permite a las empresas analizar sus previsiones financieras. Para ello, claro está, el negocio ha tenido que introducir dichas previsiones en el programa.

Por ejemplo, si una academia de formación ha dado de alta los servicios contratados por sus alumnos durante todo el año, el programa de facturación tendrá en cuenta los ingresos asociados de cobrar por estos servicios y los incluirá en la previsión del flujo de caja para lo que resta de año.

Más allá de esta cuestión, el control de tesorería permite analizar los movimientos de caja de años anteriores y, a partir de esta información, elaborar una predicción financiera basada en datos.

Pensemos en una clínica odontológica, si analiza el flujo de caja del segundo trimestre de los últimos cinco años, puede saber qué esperar del segundo trimestre de 2023. Qué servicios van a generar más ingresos. Cuántos gastos suele tener que afrontar… Esta información es muy valiosa para predecir cuál va a ser el estado de salud financiera de una empresa.

Planifica tus inversiones

Contar con previsiones y predicciones financieras es fundamental para tomar medidas que permiten mitigar los gastos y compensarlos con una subida de ingresos.

Pero también es clave a la hora de planificar las inversiones que todo negocio debe acometer. Ya sea la compra de maquinaria, de material, o, claro está, la contratación de un software que facilite su día a día y le ayude a aumentar sus ventas como el programa de gestión.

Las inversiones son capitales para que las empresas puedan consolidar su modelo de negocio y continuar con su crecimiento. Sin embargo, las cuentas económicas no siempre aconsejan acometer una inversión. Puesto que, si en un mes el gasto va a superar al ingreso, incrementar dicho volumen de gasto puede descuadrar las cuentas y afectar a la salud financiera de la empresa o profesional.

En cambio, los meses en los que se prevé ingresar más dinero del que se va a gastar pueden acoger el desembolso que implica realizar una inversión, sin que las cuentas económicas se vean afectadas.

Control de tesorería: Nadie puede llevar la contabilidad de una empresa en la cabeza

Por suerte, existen miles de empresarios y profesionales con unas dotes extraordinarias para gestionar la contabilidad y la planificación financiera de sus negocios. Sin embargo, nadie puede llevar la totalidad de las cuentas de su empresa en la cabeza.

El programa de facturación y su módulo de control de tesorería ayudan a los empresarios a tomar las mejores decisiones económicas para sus negocios, ofreciéndoles todos los datos que necesitan para realizar una gestión eficiente de sus recursos.

Planificar las finanzas y las inversiones es una cuestión de vital importancia para que una empresa prospere y sea capaz de afrontar con éxito los cambios que se suceden en el mundo.

Realizar un control permanente de tu flujo de caja y contar con previsiones ajustadas sobre los ingresos y gastos que tendrás en el futuro deben ser acciones estratégicas a la hora de gestionar la economía de una empresa. Y el control de tesorería permite a los negocios llevarlas a cabo son agilidad, sencillez y eficacia.

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